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南海农商行重启IPO:连续两年净利不及2019年

A股门外排队2年,又经历了被中止IPO审查,南海农商银行终于重回IPO之路。

证监会信息显示,南海农村商业银行2018年2月2日办理辅导备案登记,首发申请在2019年6月获得受理。

2022年1月,今年1月份,因“乐视网财务造假案”影响,包括北京市金杜律师事务所和信永中和会计师事务所等中介机构被立案调查。

根据相关规定,若发行人的保荐人或者签字保荐代表人、证券服务机构或者相关签字人员因首次公开发行并上市、上市公司发行证券等业务涉嫌违法违规,正在被证监会立案调查,尚未结案的,将直接中止审核。

正因如此,直接造成了聘请上述机构提供中介服务的多家公司发行项目出现“中止审查”。其中,南海农商银行IPO的律师事务所即为金杜律师事务所。

2022年3月初,证监会披露的IPO企业基本信息情况表显示,南海农商行排队状态重回“已预披露更新”。

公开资料显示,南海农商银行位于广东省佛山市南海区,前身是成立于1952年的南海农村信用社。2011年12月完成改制挂牌开业,更名为南海农商银行。根据最新年报,该行在南海区的本外币存款市场份额及贷款市场份额均保持全区第一。截至2021年末,南海农商银行在佛山全辖设有229家营业网点,在职员工3469人,成长为南海区从业人员及营业网点最多的银行金融机构,也是华南地区具有较强竞争力和影响力的中小银行之一。

作为由农村信用社改制而来的银行,南海农商银行股权较为分散,无实际控制人。此前招股书显示,截至2019年7月末,该行股东总数为10863户,其中法人股东54家,自然人股东为10809户,第一大股东持股占比仅6.03%,前四大股东合计持股仅21.53%。截至2021年末,该行股东户数为10,896 户,较2019年增加33户,其中自然人股东10842户。

从主要股东情况来看,股东主要以民营企业为主,南海农商行第二大股东能兴控股集团有限公司则质押了该行9387.05万股股份,占其持股比例的45%。

此前南海农商行就因股权问题被证监会发布多条问询。据媒体报道,在此前证监会的反馈意见中,南海农商行曾被问及股权转让问题,证监会要求南海农商行说明1427笔股份变动情况及2.37亿股股权质押情况。

2022年6月14日,广东南海农商银行估值2.3亿元股权在经历2天4轮竞价后成功拍出,佛山国资旗下平台公司以1.72亿元的价格溢价拿下。网络竞价成交确认书显示,经公开竞价,佛山市金融投资控股有限公司(以下简称佛山金控)以最高应价竞得南海农商银行3940万股股份,拍卖成交价为1.72亿元。

拍卖平台显示,上述股权的持有人系佛山市佳裕高五金有限公司,共持有南海农商银行3962.05万股。值得注意的是,前述股权均处于冻结状态,先后被禅城区法院、南海区法院轮候冻结6次,其中3940万股被轮候冻结1次。

此外,由于股权结构过于分散,公司控制权不稳定风险将增加,另外还可能涉及关联交易及利益输送问题。而证监会对于该行的关联交易也有过问询。

2019年11月,证监会对南海农商行下发的IPO反馈文件显示,证监会要求南海农商行补充披露各项关联交易具体的商业背景,尤其是持股5%以上股东的关联交易额波动的原因,并说明定价公允性,以及关联方是否存在替发行人承担成本费用或利益输送的情形。

今年5月,广东南海农村商业银行股份有限公司(简称“南海农商银行”)披露了2021年年度报告。2021年,南海农商银行实现营业收入净额59.76亿元,同比增加6.72亿元,增长12.67%;实现利润总额35.20亿元,同比增加1.66亿元,增长4.95%;实现净利润30.43亿元,同比增加1.09亿元,增长3.72%;经营活动产生的现金流量净额为60.20亿元,同比减少55.62亿元。

据悉,南海农商银行2020年、2021年连续两年净利不及2019年。2019年,公司实现营业收入56.11亿元,同比增加2.71亿元,增长5.08%;实现净利润32.28亿元,同比增加4.87亿元,增长17.77%。2020年,公司实现营业收入53.03亿元,同比减少3.08亿元,下降5.48%;实现净利润29.34亿元,同比减少2.94亿元,下降9.10%。

2021年,南海农商银行实现利息净收入39.89亿元,同比减少1.56亿元,下降3.77%。其中利息收入82.16亿元,同比增加4.33亿元,增长5.56%;利息支出42.27亿元,同比增加5.89亿元,增长16.18%。

2021年,南海农商银行实现投投资收益11.28亿元,同比增加0.42亿元,增长3.84%。

2021年,南海农商银行计提信用减值损失4.33亿元,同比增加1.22亿元,增长39.30%。南海农商银行计表示,主要是为有效增强风险抵补能力,适度加大了贷款和债券投资等信用减值计提力度。

2021年末,南海农商银行不良贷款余额13.52亿元,比上年末增加1.73亿元,增长14.63%;不良贷款率1.08%,比上年末增加0.03个百分点;拨备覆盖率295.31%,上年同期为312.90%。

与已上市农商行一较高下。当前已登陆A股的农商行共有10家,北京商报记者横向对比发现,从2021年业绩情况来看,南海农商行则位于第六位;净利润方面,南海农商行则超过常熟农商行位于第五位。

从2021年年报数据来看,南海农商行为2485.72亿元,总负债方面,南海农商行2021年负债总额为2252.59亿元。对比A股已上市农商行情况,南海农商行处于中游位置,资产总额暂列第五位,负债总额则分别位于第六位。

 

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心灵鸡汤

少年听雨歌楼上,红烛昏罗帐。 壮年听雨客舟中,江阔云低、断雁叫西风。 而今听雨僧庐下,鬓已星星也。 悲欢离合总无情,一任阶前、点滴到天明。(宋 蒋捷)

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